Welke factoren en criteria moet ik in overweging nemen bij het evalueren van verschillende vermogensbeheerders?
Wanneer u vermogensbeheerders vergelijkt, dient u op een aantal zaken te letten: vergunning, rendement en risico, kosten, beleggingen en service.
Vergunning
Als eerste is het belangrijk om na te gaan of een vermogensbeheerder betrouwbaar is. Controleer daarom of de vermogensbeheerder een vergunning heeft van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). De AFM houdt toezicht op de naleving van wet- en regelgeving door vermogensbeheerders. Zonder AFM-vergunning is het een vermogensbeheerder niet toegestaan om te opereren.
Rendement en risico
Uiteraard gaat u beleggen met als doel meer rendement te behalen. Controleer daarom vooraf de rendementen die de vermogensbeheerder in het verleden heeft behaald en wat het verwachte rendement is. Hoewel resultaten uit het verleden geen garantie bieden voor de toekomst, dienen ze als een belangrijke indicatie. Let erop dat u vergelijkbare situaties bekijkt, omdat rendementen afhankelijk zijn van de samenstelling van de portefeuilles en het risico.
Kosten
U wilt natuurlijk niet te veel betalen voor vermogensbeheer, aangezien hoge kosten namelijk direct uw rendement drukken. Controleer daarom welke kosten de vermogensbeheerder in rekening brengt. Onthoud echter dat de beheerder met de laagste kosten niet automatisch de beste is. Onderzoek wat u krijgt voor de kosten en of de vermogensbeheerder aansluit bij uw wensen.
Beleggingen
Zorg ervoor dat u begrijpt waarin een vermogensbeheerder voor u belegt. Niet alle beleggingen zijn hetzelfde, variërend in risiconiveaus. Door te begrijpen waarin uw geld wordt belegd, voorkomt u verrassingen en weet u waar u aan toe bent.
Service
Als laatste is er een aanzienlijk verschil in de dienstverlening en service die vermogensbeheerders bieden. Ga na of de service die wordt aangeboden aansluit bij uw wensen. Heeft u genoeg aan een online chat of stelt u uw vragen liever direct aan een lid van het team? Dit verschilt nogal per partij.