Vermogensbeheer bij Care IS

De beste vermogensbeheerder is de vermogensbeheerder die het beste bij u past. Afhankelijk van uw wensen en doelen kunt u beslissen welke vermogensbeheer het beste voor u is. Wilt u alles zelf regelen? Wilt u altijd uw vermogensbeheer direct kunnen bellen voor vragen? Wilt u zelf bepalen waarin u belegt of geeft u het liever uit handen? Deze vragen kunt u stellen om erachter te komen of een vermogensbeheerder past bij uw wensen.

Met vermogensbeheer kiest u ervoor om te profiteren van de deskundigheid, kennis en ervaring van experts op het gebied van vermogensbeheer én heeft u zelf geen omkijken naar uw beleggingen.

Een vermogensbeheerder neemt het dagelijks beheer van uw vermogen uit handen. Het doel van Bij Care IS zijn de belangrijkste taken:  

1. U krijgt een persoonlijk contactpersoon bij wie u met al uw vragen terecht kunt. 
2. We brengen uw persoonlijke situatie in kaart en maken een beleggingsplan. 
3. We bepalen samen welk risicoprofiel het beste bij u past. 
4. We openen een beleggingsrekening en kopen beleggingen voor u aan. 
5. We houden uw beleggingen goed in de gaten en sturen bij waar nodig. 
6. Elk jaar evalueren we uw persoonlijke situatie. We komen hiervoor ook graag bij u thuis als u dat prettig vindt, of u bent van harte welkom op kantoor.
7. Regelmatig sturen we rapportages met resultaten van uw beleggingen.

Vermogensbeheerders staan onder uw toezicht van De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM). DNB is verantwoordelijk voor het zogenaamde prudentieel toezicht. Dat betekent dat er wordt gekeken naar de financiële gezondheid van het bedrijf. De AFM is verantwoordelijk voor toezicht op het naleven van wetten en regels door vermogensbeheerders, zoals vastgelegd in de Wet Financieel Toezicht (Wft). Een vergunning van de AFM is verplicht voor vermogensbeheerders.

Wanneer u vermogensbeheerders vergelijkt, dient u op een aantal zaken te letten: vergunning, rendement en risico, kosten, beleggingen en service.

Vergunning:
Als eerste is het belangrijk om na te gaan of een vermogensbeheerder betrouwbaar is. Controleer daarom of de vermogensbeheerder een vergunning heeft van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). De AFM houdt toezicht op de naleving van wet- en regelgeving door vermogensbeheerders. Zonder AFM-vergunning is het een vermogensbeheerder niet toegestaan ​​om te opereren.

Rendement en risico:
Uiteraard gaat u beleggen met als doel meer rendement te behalen. Controleer daarom vooraf de rendementen die de vermogensbeheerder in het verleden heeft behaald en wat het verwachte rendement is. Hoewel resultaten uit het verleden geen garantie bieden voor de toekomst, dienen ze als een belangrijke indicatie. Let erop dat u vergelijkbare situaties bekijkt, omdat rendementen afhankelijk zijn van de samenstelling van de portefeuilles en het risico.

Kosten:
U wilt natuurlijk niet te veel betalen voor vermogensbeheer, aangezien hoge kosten namelijk direct uw rendement drukken. Controleer daarom welke kosten de vermogensbeheerder in rekening brengt. Onthoud echter dat de beheerder met de laagste kosten niet automatisch de beste is. Onderzoek wat u krijgt voor de kosten en of de vermogensbeheerder aansluit bij uw wensen.

Beleggingen:
Zorg ervoor dat u begrijpt waarin een vermogensbeheerder voor u belegt. Niet alle beleggingen zijn hetzelfde, variërend in risiconiveaus. Door te begrijpen waarin uw geld wordt belegd, voorkomt u verrassingen en weet u waar u aan toe bent.

Service:
Als laatste is er een aanzienlijk verschil in de dienstverlening en service die vermogensbeheerders bieden. Ga na of de service die wordt aangeboden aansluit bij uw wensen. Heeft u genoeg aan een online chat of stelt u uw vragen liever direct aan een lid van het team? Dit verschilt nogal per partij.

Ja, uw vermogen laten beleggen door een vermogensbeheerder kan zeker verstandig zijn. Vermogensbeheer is met name raadzaam wanneer u zelf weinig kennis of ervaring hebt met beleggen. Ook als u simpelweg te weinig tijd hebt, is het verstandig om beleggen uit te besteden. Op deze manier profiteert u van de kennis, ervaring en deskundigheid van professionals. U hoeft zich niet langer bezig te houden met de zorgen rondom het beleggen

Bij Care IS beleggen we in beleggings- en indexfondsen (ETF’s). Dit zijn mandjes met daarin wel honderden aandelen of obligaties. We beleggen voornamelijk in fondsen die rekening houden met duurzaamheid. De bedrijven die in deze fondsen zijn opgenomen, zijn beoordeeld op duurzaamheids-, milieu- en sociale kenmerken. De mate waarin wij waarde hechten aan duurzaamheidskenmerken verschilt per product. Meer informatie hierover is te vinden in ons duurzaamheidsbeleid. 

In de fondsen waarin wij beleggen, zijn bedrijven uit alle sectoren opgenomen. Met behulp van twee verschillende methodes bewaken deze fondsen dat de bedrijven waarin ze beleggen duurzaam zijn:

(1) Uitsluitingen: de slechtst presterende bedrijven op het gebied van duurzaamheid worden uitgesloten. De rotte appels worden er als het ware uitgefilterd.

(2) Best-in-class: er wordt alleen belegd in de meest duurzame bedrijven binnen elke sector. Zo wordt er bijvoorbeeld nog steeds in bedrijven uit de oliesector belegd, maar wel in bedrijven die vooruitstrevend zijn op het gebied van duurzaamheid.

U kunt op verschillende manieren een rekening openen bij Care IS.

Dit kunt u gemakkelijk doen via onze website. Hier kunt u gemakkelijk zelf een rekening openen. Hierbij vult u een vragenlijst in en vragen wij om een kopie van uw paspoort. Vervolgens bepaalt u zelf welk risicoprofiel u wilt. Hierbij kunt u kiezen tussen Defensief, Neutraal, Offensief en Zeer Offensief.

Wanneer uw rekening geopend is, kunt u geld storten op uw rekening. Dit kan eenvoudig naar het persoonlijke IBAN-nummer dat u zult ontvangen na het aanmaken van een rekening.

Ten slotte zullen wij voor u beleggen en houden we uw beleggingen continu in de gaten.

Wilt u eerst weten wat Care IS voor u kan betekenen? Dan kunt u altijd geheel vrijblijvend een kennismakingsgesprek inplannen. Ons klantteam staat u graag te woord om al uw vragen te beantwoorden.