Onze rendementen

Bij Care IS hanteren we de Tijd Gewogen Rendement methode, ook wel bekend als Time Weighted Return of TWR. Met deze methode berekenen we het rendement zonder de invloed van stortingen of onttrekking. Het maakt dus niet uit of u op een gunstig of ongunstig moment geld inlegt of opneemt; dit heeft geen invloed op het rendement volgens deze berekening.

Waarom kiezen wij voor deze methode?
Deze methode is gangbaar onder veel vermogensbeheerders, waaronder ook Care IS. Dat komt omdat vermogensbeheerders, zoals wij, geen controle hebben over wanneer onze klanten geld storten of opnemen. het gebruik van deze methode voorkomt dat het verwachte rendement dat wij presenteren wordt beïnvloed door stortingen en onttrekkingen van klanten, of dat nu positief of negatief zou uitvallen. Daarom vinden wij dit de meest geschikte manier om de prestaties van een vermogensbeheerder te evalueren. Echter, het kan zo zijn dat het werkelijke rendement op individueel niveau iets kan verschillen.

De behaalde rendementen die zijn weergegeven op deze pagina zijn netto rendementen, dus na aftrek van de kosten. Dit zijn daadwerkelijk door klanten van Care IS behaalde rendementen. In de getoonde verwachte rendementen percentages is nog geen rekening gehouden met kosten.

De behaalde rendementen zijn netto rendementen die daadwerkelijk door onze klanten zijn gerealiseerd gedurende de afgelopen jaren. Het verwachte rendement dat we presenteren, baseren we op diverse scenario's en historische resultaten over een periode van ongeveer 15 jaar.

Ook is het historische rendement het resultaat van historische marktomstandigheden, terwijl de verwachtingen worden gebaseerd op huidige marktomstandigheden. Een voorbeeld: in de afgelopen decennia is de rente gedaald. Hierdoor stegen obligatiekoersen, maar daalde het verwachte rendement. In 2022 steeg de rente sterk. Dit had een negatief effect op obligatiekoersen, maar was juist voordelig voor het verwachte rendement. Door dit soort ontwikkelingen kan het historische rendement afwijken van de verwachtingen.

Rendement en risico
Bij beleggen hoort altijd een zekere mate van onzekerheid en risico. Het is een feit dat zonder enig risico er ook geen potentieel rendement is. Vanwege deze onzekerheden en risico's is het lastig om exact te voorspellen welk rendement uiteindelijk gerealiseerd zal worden. Om deze reden bieden we verschillende scenario's aan, variërend van een gemiddeld rendement tot slechter en beter dan verwacht. Hoewel de kans groot is dat uw uiteindelijke rendement binnen deze bandbreedte zal vallen, willen we benadrukken dat resultaten uit het verleden geen garantie bieden voor de toekomst. Wees u bewust van het feit dat u een deel van uw inleg kunt verliezen.

Het verwachte rendement van risicoprofiel Zeer Offensief is het hoogste. Dat komt doordat dit profiel relatief gezien de meeste aandelen bevat. De portefeuilles bij Care IS bestaan uit aandelen en obligaties. Hoe meer aandelen een portefeuille bevat, des te hoger het risico is des te hoger het verwachte rendement. 

Hoger rendement, hoger risico
Beleggen in een Zeer Offensief risicoprofiel kan op lange termijn het meeste rendement opleveren, maar het brengt ook een hoger risico met zich mee. Wanneer u een lange termijn hebt om te beleggen en wanneer u het risico wilt en kunt dragen, dan kunt u beleggen in een Zeer Offensief profiel. Is uw beleggingshorizon aan de korte kant (minder dan tien jaar), dan is de kans dat u herstelt van een sterke daling kleiner, waardoor u in een minder offensief risicoprofiel wordt geplaatst.