Wat is indexbeleggen en hoe werkt het? | Care IS

Indexbeleggen betekent dat u belegt in een indexfonds of ETF die een bepaalde beursindex volgt. Zo belegt u in één keer gespreid in meerdere aandelen of obligaties, zonder zelf losse beleggingen te selecteren. Steeds meer mensen kiezen voor indexbeleggen. In dit artikel leggen we u uit wat het precies is, wat de voordelen zijn en waar u rekening mee moet houden.

Direct benieuwd naar hoe Indexbeleggen bij Care IS in zijn werk gaat? Neem dan een kijkje op onze productpagina over indexbeleggen of download onze gratis informatiebrochure.

Wat is indexbeleggen?

Indexbeleggen is een passieve beleggingsstrategie waarbij u probeert hetzelfde rendement te behalen als een bepaalde beursindex, zoals de AEX of de S&P 500. In plaats van zelf aandelen te selecteren, koopt u via een indexfonds of ETF (Exchange Traded Fund) automatisch alle aandelen die in die index zitten.

Voorbeeld:

Wilt u beleggen in de AEX-index? Dan koopt u met een ETF alle 25 bedrijven uit de AEX in één keer. Zo spreidt u het risico, zonder dat u ieder aandeel afzonderlijk hoeft aan te schaffen.

Waarom kiezen beleggers voor indexbeleggen?

Indexbeleggen is in Nederland, maar ook in andere landen, steeds populairder geworden de afgelopen jaren. Dat komt door de verschillende voordelen die indexbeleggen met zich meebrengt.

Voordelen van indexbeleggen zijn:

• Lagere kosten
• Brede spreiding
• Betere resultaten op lange termijn

Hieronder leggen we de voordelen van indexbeleggen uit.

Lagere kosten

Een belangrijk kenmerk van indexbeleggen is dat het over het algemeen lagere kosten met zich meebrengt dan actief beleggen. En kosten hebben natuurlijk direct invloed op uw rendement. Doordat indexbeleggen vaak lagere kosten heeft dan actief beleggen, houdt u op lange termijn mogelijk meer rendement over.

Voorbeelden van redenen waarom indexfondsen en ETF's goedkoper zijn dan actief beleggen of fondsbeleggen:

• Geen actieve fondsmanager nodig: indexfondsen en ETF's volgen automatisch een index. Daardoor zijn de beheerkosten vaak lager.
• Minder transacties: omdat er minder vaak aandelen gekocht en verkocht worden, blijven ook de transactiekosten meestal lager.

Benieuwd naar de kosten van beleggen bij Care IS? Bereken het eenvoudig met onze rekentool.

Brede spreiding

Een ander belangrijk voordeel is dat indexbeleggen automatisch zorgt voor spreiding. U belegt uw vermogen namelijk niet in één of enkele bedrijven, maar in een brede groep aandelen of obligaties. Die spreiding kan het beleggingsrisico verlagen.

Dat zit zo: belegt u in twee aandelen en gaat één van die bedrijven failliet, dan kan dat een grote invloed hebben op uw vermogen. Belegt u in 500 verschillende aandelen en gaat één bedrijf failliet, dan is de impact veel kleiner.

Spreiding kan het risico dus aanzienlijk verlagen. Dat is een belangrijke reden waarom indexbeleggen voor veel beleggers een aantrekkelijke beleggingsstrategie is.

Vaak betere resultaten op lange termijn

Een ander belangrijk voordeel is dat beleggen in ETF's en indexfondsen op lange termijn vaak betere resultaten kan opleveren dan actief beleggen. In de praktijk blijkt het heel moeilijk om de markt structureel te verslaan. Voor veel beleggers is het daarom verstandiger om de markt te volgen, in plaats van te proberen deze te verslaan.

Bij indexbeleggen wordt het rendement bepaald door het rendement van alle onderliggende aandelen of obligaties in de index. Uw rendement hangt daardoor niet af van losse beleggingskeuzes, maar van de ontwikkeling van de hele index.

Benieuwd naar de rendementen die Care IS heeft behaald? Neem eens een kijkje op onze rendementenpagina.

Waar moet u op letten bij indexbeleggen?

Indexbeleggen lijkt een eenvoudige manier van beleggen. Toch zijn er een paar punten waar u rekening mee moet houden.

Let bij indexbeleggen vooral op:

• Replicatie
• Tracking error
• Risico's

Replicatie

Een eerste punt om op te letten is de manier waarop een indexfonds of ETF de index volgt. Niet elk indexfonds neemt de index namelijk één-op-één over. Er zijn grofweg drie vormen van replicatie:

Volledig fysieke replicatie

Bij volledige fysieke replicatie koopt het indexfonds of de ETF alle aandelen uit de index, in dezelfde verhouding als in die index. De samenstelling van het fonds lijkt daardoor sterk op de index die het volgt.

Gedeeltelijk fysieke replicatie

Bij gedeeltelijke fysieke replicatie koopt het indexfonds of de ETF een (groot) deel van de aandelen uit de index, maar niet allemaal. Het sluit bijvoorbeeld niet-duurzame aandelen uit, om duurzaam indexbeleggen te realiseren. Hierdoor kan er een afwijking van de onderliggende index ontstaan.

Synthetische replicatie

Bij synthetische replicatie koopt het indexfonds of de ETF niet de aandelen uit de index zelf. In plaats daarvan wordt het rendement van de index nagebootst met afgeleide producten. Dit kan zorgen voor een kleine afwijking ten opzichte van de index, maar maakt het voor beleggers minder duidelijk waarin zij precies beleggen.

Tracking error

Een tweede aandachtspunt is de tracking error. De tracking error geeft aan in hoeverre het rendement van het indexfonds afwijkt van het rendement van de index.

Een kleine afwijking is normaal. Een indexfonds kan de index namelijk bijna nooit exact volgen. Dat komt bijvoorbeeld door kosten, transacties of keuzes in de samenstelling van het fonds. Wordt de afwijking te groot, dan kan het uiteindelijke rendement duidelijk verschillen van het rendement van de index.

Risico

Onthoud dat aan beleggen altijd risico’s verbonden zijn. Ook aan indexbeleggen. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Indexbeleggen of actief fondsbeleggen?

Indexbeleggen en fondsbeleggen hebben veel overeenkomsten. Met beide kunt u in één keer beleggen in een groot aantal aandelen of obligaties. Het belangrijkste verschil zit in de manier waarop de beleggingen worden gekozen.

Bij indexbeleggen volgt u een bestaande index, zoals de AEX of MSCI World. De samenstelling van het fonds beweegt automatisch mee met die index. Bij actief fondsbeleggen bepaalt een fondsbeheerder welke aandelen of obligaties worden gekocht en verkocht.

Een actief beleggingsfonds probeert vaak beter te presteren dan de markt. Indexbeleggen is juist passief: het doel is niet om de markt te verslaan, maar om de markt zo goed mogelijk te volgen.

In onderstaande grafiek ziet u het totaal aantal beleggingsfondsen wereldwijd, verdeeld over passieve fondsen, zoals indexfondsen, en actieve fondsen. Zoals u ziet, is het aantal passief beheerde fondsen in de afgelopen jaren gestegen.

Bron: Refinitiv Data

Hoe kunt u zelf indexbeleggen?

Zelf indexbeleggen kan door via een broker indexfondsen of ETF’s te kopen. U opent een beleggingsrekening bij een broker en stort geld op uw rekening. Vervolgens kiest u welke indexfondsen of ETF’s u wilt aankopen en legt u uw order in.

Daarbij moet u zelf bepalen welke indextrackers bij u passen. U kijkt eerst welke index u wilt volgen, bijvoorbeeld een wereldwijde aandelenindex. Daarna vergelijkt u de verschillende trackers die deze index volgen.

Indexbeleggen bij een vermogensbeheerder

U kunt er ook voor kiezen om uw vermogen te laten beleggen door een vermogensbeheerder die aan indexbeleggen doet. U hoeft dan zelf geen indexfondsen of ETF's te selecteren.

Bij Care IS beleggen we uitsluitend in ETF’s en indexfondsen. U kunt uw vermogen bij ons laten beleggen vanaf € 100.000. Wij selecteren onze ETF’s en indexfondsen zorgvuldig, onder andere op basis van factoren, spreiding en de verhouding tussen risico en rendement. Ook kijken we naar verhandelbaarheid, transparantie en duurzaamheid.

Zo werken we aan een goed gespreide portefeuille die past bij uw situatie, doelstellingen en risicoprofiel. Wilt u meer weten over wat Care IS voor u kan betekenen? Klik hier om een gratis informatiebrochure aan te vragen of neem vrijblijvend contact met ons op via ons contactformulier, info@care-is.nl of 0299-720961. U kunt ook altijd een adviesgesprek inplannen met één van onze beleggingsadviseurs.

Disclaimer

Beleggen kent risico's. Beleggen doet u met geld dat u langere tijd niet nodig heeft. Beleggen kan interessant zijn, maar brengt risico's met zich mee. Het is belangrijk dat u vooraf op de hoogte bent van de kenmerken en risico's van beleggen. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen.