Vandaag hebben wij een aantal wijzigingen doorgevoerd in uw beleggingsportefeuille bij Care IS. We hebben twee obligatie-ETF’s verkocht en daarvoor in de plaats drie nieuwe obligatie-ETF’s aangekocht. Daarnaast hebben we de balans in uw portefeuille verbeterd met een paar kleine transacties.
Wijzigingen in de ETF’s
Hieronder staan de ETF’s die volledig zijn verkocht en nieuw zijn aangekocht in uw beleggingsportefeuille.
Verkocht
- Amundi J.P. Morgan GBI Global Govies UCITS ETF
- Amundi EUR Corporate Bond UCITS ETF
Aangekocht
- Vanguard Global Government Bond UCITS ETF - EUR Hedged
- Invesco Euro Government Bond 1-3 Year UCITS ETF
- iShares € Corp Bond 0-3Yr ESG SRI UCITS ETF
Looptijd van obligaties afgestemd op het risicoprofiel
De obligaties in de nieuw aangekochte Invesco en iShares ETF’s hebben een kortere looptijd en zijn daardoor minder gevoelig voor renteveranderingen. Dat maakt ze minder risicovol.
De impact van de wijzigingen is vooral merkbaar in de defensieve risicoprofielen. In de defensieve risicoprofielen beleggen we een groot deel van het vermogen in deze kortlopende obligaties; in deze profielen staat behoud van waarde en stabiliteit voorop.
Verbeterde balans in de portefeuille
Naast de aanpassing van de obligaties hebben we uw beleggingsportefeuille extra geherbalanceerd. Dit betekent dat we de verdeling van uw beleggingen opnieuw in evenwicht hebben gebracht op basis van uw risicoprofiel. Zo blijft uw portefeuille goed afgestemd op uw beleggingsdoel.
Wijziging benchmark
Naast de wijzigingen in uw beleggingsportefeuille hebben we ook de samenstelling van de benchmark aangepast. Deze benchmark gebruiken we in uw kwartaalrapportage als maatstaf om het behaalde rendement mee te vergelijken. De nieuwe samenstelling van de benchmark vindt u terug in uw eerstvolgende kwartaalrapportage.
Kosten
Als gevolg van de nieuwe samenstelling van de beleggingsportefeuille zijn de fondskosten licht gedaald. Voor het aan- of verkopen van beleggingen zijn de gebruikelijke transactiekosten in rekening gebracht.
In het document ‘Informatie beleggingstitels Care IS’ vindt u alle informatie over de nieuwe ETFs. Heeft u vragen over deze wijziging of over uw portefeuille in het algemeen? Neem dan gerust contact met ons op. Wij staan klaar om u te helpen.
