Wanneer je denkt aan beleggen, denk je waarschijnlijk aan kansen én risico’s. Marktbewegingen lijken soms grillig en onvoorspelbaar. Maar wat als er wél patronen bestaan die op de lange termijn een voorsprong kunnen geven? En nog belangrijker: wat als deze patronen niet verborgen zitten in ingewikkelde algoritmes of glazen bollen, maar juist goed onderzocht en bewezen zijn?
Welkom in de wereld van factorbeleggen.
Het klinkt bijna te mooi om waar te zijn
In een efficiënte markt – zo stelt de financiële theorie – zou het onmogelijk zijn om structureel beter te presteren dan het gemiddelde. En toch bewijst factorbeleggen het tegendeel. Deze strategie maakt gebruik van eigenschappen van aandelen waarvan wetenschappelijk is aangetoond dat ze gemiddeld beter presteren of minder risico met zich meebrengen.
Dat is geen magie. Het is gedragseconomie
Beleggers zijn mensen, en mensen handelen niet altijd rationeel. We zijn gevoelig voor angst, kuddegedrag en overmoed. Denk aan beleggers die massaal instappen als koersen stijgen – of juist massaal uitstappen bij tijdelijke dalingen. Factorbeleggen vertaalt dat gedrag in kansen, zonder te speculeren of te gokken.
Wat zijn die factoren dan?
Factorbeleggen richt zich niet op één specifiek aandeel, maar op groepen aandelen die bepaalde eigenschappen delen – ook wel beleggingsfactoren genoemd. Dit zijn kenmerken waarvan wetenschappelijk is aangetoond dat ze op de lange termijn kunnen bijdragen aan een beter rendement of een lager risico.
De bekendste factoren zijn:
- Waarde (value): aandelen die relatief goedkoop zijn ten opzichte van hun winst, boekwaarde of cashflow.
- Momentum: aandelen die al enige tijd stijgen in koers en die deze trend mogelijk voortzetten.
- Kwaliteit (quality): winstgevende bedrijven met een sterke balans en stabiele kasstromen.
- Low Volatility: aandelen die minder schommelen dan de markt, en daardoor rustiger presteren.
- Size: aandelen van kleinere bedrijven, die vaak minder gevolgd worden en daardoor inefficiënter geprijsd kunnen zijn.
Het idee is simpel: beleg gestructureerd in wat zich historisch heeft bewezen. Maar in de uitvoering komt meer kijken. Niet elke factor presteert altijd goed, en sommige factoren kunnen elkaar zelfs tegenwerken. Een aandeel kan bijvoorbeeld wél stabiel zijn (low volatility), maar tegelijk erg duur – wat het juist onaantrekkelijk maakt volgens de waardefactor.
Daarom ligt de kracht van factorbeleggen in zorgvuldige combinatie en spreiding: verschillende factoren samenbrengen in één evenwichtige strategie, afgestemd op uw doelen en risicoprofiel.
Waarom Care IS factorbeleggen omarmt
Jij Care IS Vermogensbeheer geloven we in strategieën die rust brengen en onderbouwd zijn. Factorbeleggen past daar perfect bij. In plaats van de markt proberen te voorspellen, bouwen we aan robuuste portefeuilles die inspelen op bewezen patronen – zonder dagelijks bij te sturen of te speculeren.
Onze klanten profiteren van deze aanpak door gespreid te beleggen via indexfondsen die verschillende factoren combineren. Daardoor ontstaat een portefeuille die slim inspeelt op gedragspatronen in de markt, terwijl het risico beheersbaar blijft.
En misschien wel het mooiste: je hoeft het zelf allemaal niet bij te houden. Wij zorgen voor de structuur, het overzicht en de begeleiding – zodat jij je kunt richten op je doelen.
Klaar om slimmer te beleggen?
Factorbeleggen is geen garantie voor succes. Maar het biedt wél een wetenschappelijk onderbouwde methode om je kansen te verbeteren. In een wereld vol economische ruis en hype, is dat misschien wel het meest waardevolle wat er is: rust, structuur en strategie.
Wil je slimmer starten of weten of het beter kan? Ontvang onze informatiebrochure, leer hoe wij beleggen met structuur en rust - of laat je huidige aanpak vrijblijvend doorlichten. Alles zonder verplichtingen.
